Beste belegger,
In 2024 hebben we een strategie ingezet met een hitratio van 100%. We hebben nog geen enkele verliezer gepakt en toch maandelijks voor een paar honderd dollar aan winsten gerealiseerd. Met 10 spreads per keer, hebben we dit jaar een winst gerealiseerd van $7.050.
Waarom een hitratio van 100% heel logisch is…
76.5% van alle opties die tot aan expiratie worden aangehouden bij de CME (de grootste derivatenbeurs ter wereld) verlopen waardeloos. Met andere woorden: als je een optie koopt, en je houdt die vast tot aan de expiratiedatum, dan is er een kans van ongeveer 24% dat je daarmee geld zal verdienen.
In de optiemarkt kan je als belegger twee dingen doen:
- Opties kopen: in dit geval verwacht je dat er iets zal gaan gebeuren. Bijvoorbeeld met een call optie, waarmee je verwacht dat een aandeel in waarde zal stijgen.
- Opties schrijven: in dit geval verwacht je dat er iets NIET zal gebeuren.
Puur statistisch gezien is het voor de meeste beleggers veel interessanter om opties te schrijven, dan opties te kopen. En dat kunnen we het beste uitleggen door middel van wat beeldspraak
Stel je voor dat je een ijsblokje hebt. Ook al gebeurt er verder helemaal niets, zolang de buitentemperatuur niet onder 0 graden is, zal het ijsblokje na verloop van tijd smelten. Zo werkt het ook met opties. Opties zijn namelijk tijdsgebonden instrumenten: iedere optie kent een afloopdatum. In tegenstelling tot bijvoorbeeld aandelen, die niet expireren.
Hoe dichter de optie bij de expiratiedatum komt, hoe meer waarde de optie zal verliezen. Dit noem je ook wel tijdswaarde die uit de optie ‘loopt’. Dit effect is het sterkst zodra een optie nog een dag of 7 te gaan heeft voor expiratie.
Zo kan je goed geld verdienen aan de 76,5% die verliesgevend met opties belegt
Hoe dichter de optie bij de afloopdatum komt, hoe sneller de tijdswaarde uit opties loopt. Net zoals een ijsblokje steeds sneller zal smelten, werkt dat bij een optie net zo. Gelukkig is het mogelijk om te profiteren van opties die waardeloos verlopen.
Net zoals de verzekeringsmaatschappij goed moet berekenen hoe groot de kans is op claims van zijn klanten, moeten optieschrijvers goed berekenen wat de koers van een aandeel NIET zal doen.
Het is veel makkelijker om te bepalen wat de koers van een aandeel niet zal doen, dan om in te schatten wat de koers van een aandeel wél zal doen.
Neem bijvoorbeeld een recente trade van de Cashflow Trader bij BeursBrink, waar we werken met het schrijven van opties om maandelijks cashflow te genereren.
Zie hier de grafiek van Amazon. Nu twee vragen voor u:
- Waar zal de koers van Amazon over 3 weken staan?
- Waar zal de koers van Amazon over 3 weken zeker NIET staan?
Tenzij u zo’n zeldzame belegger bent in het bezit van een kristallen bol, is het veel makkelijker om in te schatten waar de koers niet heen zal gaan. Kijk maar:
Welk gokje zou je liever wagen? Geld inzetten dat Amazon binnen 3 weken op 145 dollar staat (en dus 40% stijgt), of geld inzetten dat Amazon binnen 3 weken NIET boven de 145 dollar uitstijgt?
Zo werkt het opties schrijven in een notendop.
In plaats van bepalen waar de koers heen gaat, bepalen we simpelweg waar de koers heel waarschijnlijk NIET heen zal gaan. En bouwen daar een strategie omheen.
In principe is dat net zoals de verzekeringsmaatschappij die berekent hoe groot de kans is dat een gemiddelde autochaffeur zijn auto in de prak rijdt, en daar hun polisprijs op aanpast.
Waren Buffetts favoriete investering
Warren Buffett bezit GEICO. Een van de grootste verzekeringsmaatschappijen in Amerika. En Buffett heeft al eens aangegeven dat GEICO zijn favoriete investering ooit is. Daarin geven we hem geen ongelijk: net zoals met geschreven opties, zal de meerderheid van zijn verzekeringsklanten altijd betalen maar nooit claimen.
Een ander mooi ding aan deze manier van beleggen, is dat je – net zoals een verzekeringsmaatschappij – direct betaald krijgt.
Voorbeeld Trade uit de Cashflow Trader – META
Op 19 oktober 2022, zagen we dat META (Facebook) al een tijdje zijwaarts aan het bewegen was. Dat is voor veel aandelen overigens helemaal niet vreemd. Hoewel veel beleggers altijd geloven dat koersen of heel hard kunnen stijgen, of heel hard kunnen dalen, is de realiteit dat koersen ook een hele lange tijd niets kunnen doen. Met aandelen of met gekochte opties, verdien je dan niets. Maar met geschreven posities, doe je dat wel. Denk maar weer aan het ijsblokje; hoe langer er niets gebeurt, hoe sneller het ijsblokje smelt.
Wij vonden het onwaarschijnlijk dat Facebook binnen 4 weken, onder de $100 zou bewegen. En daarmee nog eens een daling van 16 tot 20% zou meemaken. Daar hebben we vervolgens een optiestrategie op ingelegd: een bull put spread.
En net zoals Buffetts verzekeringsmaatschappij, krijgen ook wij direct betaald. Voor deze spread kregen we, per positie, direct $56 in ons handje. Kan je gewoon gebruiken!
Zolang de positie niet onder de $100 komt, verdient deze positie geld. Veel makkelijker, dan bepalen waar de koers wél heen zou gaan.
Voorbeeld Trade uit de Cashflow Trader – XLE
Bij Facebook hadden we een duidelijk niveau waarvan we verwachtten dat dit niet zou worden geraakt. We hebben bij META een constructie gebouwd die geld verdiende, zolang de koers niet teveel daalde. Als de koers lichtjes daalde, lichtjes steeg, of zijwaarts bleef bewegen, verdienden we ook geld.
Maar wat als je nu verwacht dat de koers van een aandeel niet te hard zal gaan stijgen? Ook dat kan. Net zoals een verzekeringsmaatschappij, is het zaak om je tegen alles in te kunnen dekken. Dus ook als je verwacht dat koersen dalen, kan je met deze strategie uit de voeten.
Na een stevige rally omhoog, waarbij de koers in één maand bijna 28% was gestegen, hielden wij rekening met een terugval of in ieder geval een pauze. We verwachtten niet dat de koers van XLE verder door zou stijgen tot boven de $100.
Voor de Casflow Trader, stuurden we op 16 november de volgende alert uit:
Ook hier ontvingen we direct geld. In dit geval $78 per spread. We openden de positie tegen een credit van $78 per positie, en kochten deze 12 dagen later weer terug tegen $18. Waardoor we dus een winst van $60 realiseerden ($78-$18=$60).
Iedere maand opnieuw: gaat het dan nooit fout?
‘Gaat het dan nooit fout?’….
Ook een verzekeringsmaatschappij heeft te maken met claims. Iemand die z’n auto finaal total loss heeft gereden, of een huis dat is afgebrand.
Dat er af en toe een positie verliesgevend moet worden afgesloten, hoort natuurlijk bij dit systeem. Het is geen foutloos systeem. Het is wel een systeem waar je statistisch gezien een hogere kans hebt om te winnen, dan om te verliezen. En dan is het zaak om zo veel mogelijk winsten bij elkaar te harken, zodat je de verliezen kan betalen.
Resultaten 2022:
De dienst is in 2022 begonnen (oktober 2022) en heeft in die tijd nog nooit een verliesje gehaald. Maar, dat zal echt wel gaan gebeuren. Geen enkel systeem kan namelijk foutloos traden, zo simpel is het.
Je ziet hier alleen wel de magie van een verzekeringsportefeuille ontstaan: je pakt snel veel kleine winsten, die uiteindelijk goed zijn voor een grote winst. Waarmee je de sporadische verliezen makkelijk kan betalen (en nog overhoudt voor een meer dan gezond rendement).
Wat als je dit zelf wilt proberen, maar nog geen ervaring hebt?
- Vind jij opties te lastig om te begrijpen?
- Vind je het te ingewikkeld om orders in te voeren?
- Kortom lijken opties je te veel gedoe?
Hartstikke zonde!
Een belegger die niet snapt hoe opties werken, doet zichzelf namelijk flink tekort!
Om die reden zijn wij recent de samenwerking aangegaan met Bas Snelders (van Beleggers Academy). Met ruim 22 jaar ervaring als professioneel optiehandelaar leidde Bas inmiddels al vele honderden optiehandelaren op. In 3 exclusieve video’s legt Bas onze Optie-abonnees alles uit over opties. En wie nu intekent op de Cashflow Trader krijgt daar gratis toegang tot de 3-delige videocursus bij.
In de video’s gaat Bas in op onder andere:
-
De theorie achter opties
-
Hoe kopen en verkopen precies werkt
-
Behandelt hij zaken als uitoefenprijs, contractgrootte en expiratie
-
Het lezen van optietabellen
Maar naast de theorie wordt ook aandacht besteed aan de praktijk. Zo zal Bas zelf live verschillende posities innemen op de beurs waarbij hij focust op 2 strategieën:
-
Strategie 1: Premie verdienen op jouw aandelen
-
Strategie 2: Premie verdienen op aandelen die je wil kopen
Bonusstrategie: Tot slot vertelt Bas u ook nog uitgebreid over een optiestrategie die al +20 jaar gemiddeld 20% rendement oplevert.
Na het volgen van de cursus:
- Beheerst u de theorie achter opties
- Weet u hoe het kopen en verkopen van opties werkt
- Kent u verschillende optiestrategieën voor een passief inkomen
- Weet u hoe u zelf een optietrade inlegt
- En bent u bekend met een bijzondere optiestrategie die al 20 jaar lang gemiddeld 20% rendement per jaar oplevert!
Als abonnee van de Cashflow Trader krijg je direct toegang tot de cursus.
Wat krijg je bij de Cashflow Trader?
Als abonnee van de Cashflow Trader krijg je dus:
-
Toegang tot ons exclusieve Cashflow Trader Telegram-kanaal.
-
Hier ontvangt u gemiddeld verschillende trades per maand.
-
En krijgt u tussentijdse updates van de posities.
-
BONUS: Als bonus krijgt u ook direct toegang tot de zeer waardevolle, 3-delige video optiecursus (zowel heel waardevol voor beginners, als voor wie z’n optiekennis eens goed wil bijspijkeren).
Wat is de Cashflow Trader wel, wat is de Cashflow Trader niet?
Alle BeursBits-diensten zijn opgericht, met traders als eindgebruiker in het achterhoofd. Wij begrijpen als geen ander, dat traders altijd op zoek zijn naar veel nieuwe kansen. En die graag zo snel mogelijk en zo helder mogelijk, willen ontvangen.
We hebben 3 tradingproducten om uit te kiezen:
De BeursBits-diensten zijn géén beleggingsadvies. En ze zijn ook niet gericht op particulieren of ondernemers die nog nooit met opties of aandelen hebben gewerkt. Dat is wel belangrijk om goed te realiseren. Dit is geen dienst voor iemand zonder ervaring.
De strategie die we op deze pagina hebben uitgelegd, de verzekeringsmaatschappij-portefeuille, vind je terug in de Casfhlow Trader. Een alert ziet er zo uit:
Je krijgt deze alerts direct op je smartphone. Dat betekent:
- Beleggingssysteem dat werkt met geschreven optieposities,
- Alerts zodra wij een positie openen, sluiten of wijzigen, direct op je smartphone,
- We handelen uitsluitend in Amerikaanse en/of Canadese bedrijven,
- Alerts ontvang je tussen 16:00 en 22:00 uur 's avonds.
Een abonnement op de Casfhlow Trader is er al vanaf 33,25 euro per maand (via een jaarabonnement van 399 euro). Het is ook mogelijk om de Casfhlow Trader voor een maandje uit te proberen, dan betaal je 39,95 euro.